如何成为注册理财规划师™吗

成为一名注册理财规划师™会给你广泛的知识,让你引导你的客户实现他们的个人财务目标。作为一名理财规划师,你将发展长期客户关系,遵循一个严格的道德规范。

有几个组件来获得CFP®马克:

1。教育

教育组件包括完成CFP Board-Registered教育项目,然后在每个报告期30小时的继续教育。这些持续的需求给注册理财规划师™专业额外的知识来提高他们的声誉。

“这些需求帮助向潜在客户理财规划师的知识来帮助他们达到他们的财务目标,并知道如何建议(他们)道德,”说克里斯汀瑞吉斯财务的副院长南新罕布什尔大学(SNHU)。伟德app苹果版二维码

以及一个金融硕士学位或注册会计师证书,其他课程可以帮助CFP®专业人士包括心理学或其他社会科学,公共演讲或业务演示,通信类。

2。在CFP®考试

有多难成为CFP®专业吗?首先,您需要有特定的课程在你的腰带为CFP资格考试®。一些学位课程将包括这个,但你通常需要额外的课程,如果你有一个相关领域的学位。

克雷格•艾伦,CFP®专业和金融SNHU兼职教授们,建议找一个程序,它提供了一个财务规划浓度你有资格参加考试当你获得你的学士学位。

获得这个定义行业证书可以让你与众不同,加快你的职业,即使你有几年的经验。”(CFP®马克)给了你一条腿,并显示你做的工作和知识,”说詹妮弗Facini,CFP®SNHU专业兼职讲师。“是信任的基石。”

Facini也推荐导师,不仅帮助准备考试,职业发展。她建议探索导师计划注册理财规划师董事会提供的标准,公司网站,包括测试准备,免费资源和网络的机会。

3所示。个人特征和利益

也有一定的个人特征和特征成功CFP®专业应具备能预测你的快乐水平。

“学生们问我,‘我需要什么技能?“我经常强调两个关键词:好奇心和同情心,对人和事物是如何工作的,”说丹·塞拉在SNHU, CFP®和兼职。

塞拉说,有时注册理财规划师™专业需要向客户解释复杂的概念。”(CFP®专业需要)愿意经历许多页的文档了解他们的客户可能不会。至于移情,你需要熟悉他们的感觉,在困难时期,”他说。

渴望知识,渴望帮助人们实现他们的财务目标和发展与客户的长期关系的亲和力都是有益的在这个职业轨道。

4所示。经验

经验必须获得认证。根据CFP董事会经验要求,你必须达到6000小时的专业经验与财务规划过程或4000小时的学徒。

CFP委员会指出,“合格的经验包括活动涉及的财务规划服务个人客户,”包括直接与客户交互或监督作用。

金融计划相关教学课程,实习或财务规划协会的学习计划还建议为方法来获得必要的经验要求。

5。道德

道德是其中一个最重要的特征和需求的CFP®专业。当你寻求获得这个证书,你发誓要坚持高的道德和职业标准制定的CFP董事会。

你答应作为受托人提供金融建议你的客户时,你将永远把他们的最佳利益和需求高于自己的个人利益。

它是如何不同于财务顾问?

你的财务状况将永远是一个规划你的未来的一部分。很多人需要帮助,可以找到从注册理财规划师™,或CFP®专业。虽然金融顾问帮助客户达到他们的个人财务目标主要关注投资,CFP®专业人士更全面的观点和方法他们的客户的财务状况。

一个注册理财规划师™专业可以建议他们的客户在风险管理、退休、遗产规划、税收、保险、预算等等——和所有这些因素如何影响客户的能力保存并发展他们的钱。

如果你有兴趣作为一个金融顾问工作,成为一个CFP®专业值得吗?一个CFP®认证可以提升行业的尊重,因为它代表额外的教育和对客户的承诺。在一个词?“信誉”,Facini说。“顾问”这个词是如此宽松;任何人都能说出来。但是是一个CFP®专业,你的课程,做了一个顶点,然后参加考试。知识和经验,和正在进行的教育,每年需要以及强大的道德。”

这些良好的道德是反映在受托人标准的CFP®专业需要遵循。信托标准意味着作为一个注册理财规划师™专业,你有义务把自己的未来客户的需求。”只有通过()得到一些顾问委员会销售某些产品他们鼓励出售,不一定在客户的最佳利益,”Facini说。“信托标准消除了这一担忧。(CFP®专业)与你的最佳利益。”

在CFP®专业和客户关系

时一个重要的考虑因素成为CFP®专业是实现职业发展的一个关键要素,倾向于长期的客户关系。财务规划是一个毕生的努力,和很多事情变化和发展最周密的计划由于生活的曲折。注册理财规划师™专业应该舒适是一个亲密的一部分客户的讨论所有这些方面。

这种从摇篮到坟墓的关系可以持续通过婚姻和离婚,失业、退休和各种金融挫折和收益。客户端需要感到舒适与他们分享这些个人信息理财规划师,并需要信任。”(客户端),你暴露你的灵魂,你不想感到被评判。你需要安全感说实话,”Facini说。“你想联系的人。(作为CFP®专业),是真的。如果他们看到真实的你,他们会觉得舒服。”

有时,客户需要有人来打压任何短期恐慌行为来保护他们的长期财务目标。“注册理财规划师™是一个教练准备给建议投资以外的东西,包括管理(客户端)的行为,”萨拉说。“关键字计划——未来,不只是“现在市场上发生了什么。“风险管理手段帮助客户保护自己通过专注于长期的影响,不仅在当今市场上。这就是心理学和指导。这是对未来的长期规划,而不是未来几年。”

随着技术进步变化多少领域工作,理财规划师将继续需要质量控制和人类的联系。“一个理财规划师连接个人与客户通过人类的技能,如情商,”说金伯利布兰切特博士,在线业务程序的执行董事。“财务规划的职业是一个客户正在寻求与人类并不是机器。”

一个CFP®专业需要的情感方面的决策,Facini说,防止轻率的决定可能会影响客户的未来。“CFP®是一种治疗师来表达你的恐惧;他们使用他们的理性声音说话你的(糟糕的决策),”她说。

的好处成为CFP®专业

有很多好处与注册理财规划师™专业实现你的长期目标,但也有好处。

你的“四分卫”

作为CFP®专业,金融主题的深入知识的价值是在高需求。还可根据客户的价值的是优惠条件方面。“CFP®是四分卫谁能回答或知道谁去寻找答案,”萨拉说。

Facini用四分卫的类比,添加,除了发现领域之外的其他任何需要专家CFP®专业房地产律师,保险代理人和其他与金融问题——帮助规划师也跟进,以确保一切都已经完成。有些客户是不知所措,没有时间去研究他们需要去,她说,然后找到他们。

一个CFP®专业帮助他们的客户找到其他专业人士,然后关闭通信回路,确保他们收到正确的帮助为他们的特定的目标。一个CFP®专业不是一个律师,塞拉说,但了解知道当你需要一个遗产规划。他们可以做后续工作的受益者,例如,告诉你他们所知道的,请您留意其他专业人士的信息他们不知道和协调所有的工作为一个整体。

你不是一个销售人员

你的客户知道你负责信托标准持有自己之前把他们的最佳利益。

“你不销售产品,所以很高兴不是一个推销员,”塞拉说。

金融恐慌与销售,有些人如果他们意味着Facini说,但是你不需要这些特质。“你可以善良,随和,真诚。你来自一个帮助人们的地方。你解决问题;你把难题在一起呈现出来。我喜欢与人交谈。你没有销售或自信。”

职业发展和收入潜力

塞拉说,收入潜力作为注册理财规划师™专业可能取决于你为一个组织工作或为自己。

“你可以成为一个员工(理财规划师),到管理作为本金和利润分享或所有者。或者你也可以把所有你赚的钱被一个独立的规划师,并增加你获得经验。有一个高要求,你知道的越多,你就越有价值,”萨拉说。

根据2019年的CFP董事会的财务规划职业生涯指导,服务顾问,一个位置需要CFP®认证,每年挣97000美元的中值(CFP董事会pdf源)。财务规划的工作前景是积极的。美国劳工统计局(Bureau of Labor Statistics)项目增加4%到2029。

作为CFP®专业,你可以专攻金融主题或特定职业或人口。塞拉说,社会保障和医疗保险的建议是一个特别有吸引力的专业婴儿潮一代,和职业医生或其他业务可以有特殊的计划需求,开发知识,创建一个强大的利基客户。

职业满意度

的职业得到高分的一件事是个人满足感,塞拉说。

根据一项2019年的报告注册理财规划师委员会的标准,93%的受访的CFP®满意他们的职业选择,和近9 10推荐的职业。

“这是一个职业,“我爱我的工作”评级非常高,因为工作和生活的平衡。一些注册理财规划师我知道每周只工作三天或flex小时处理个人生活的需要。你可以在任何地方工作,一个电话和一台电脑。一定程度的灵活性,许多职业不提供,”他说。

正在成为一个CFP®专业值得吗?

工作/生活平衡比例可以吸引很多人的家庭责任和其他利益。还有帮助别人实现他们的财务目标的满意度和未来安全而发展终身关系。

Facini总结了一个简单的概念:注册理财规划师™专业不是卖自己的客户;你是团队的一部分。“你是同一边的表与客户,”她说。

凯瑟琳·帕尔默是一位获奖记者和作家。