如何成为一个财务顾问?

当涉及到规划金融未来为自己和家人的健康,很多人觉得不知所措,不知道从哪里开始。这就是为什么他们转向金融顾问寻求帮助。通过培训、教育、认证和经验,财务顾问可以帮助客户开发计划和必要的步骤,以确保金融安全与和平的心态。

一个财务顾问是做什么的?

财务顾问帮助客户达到他们的个人财务目标。这往往需要终生关系和长远规划。财务顾问可以向客户解释策略在投资和风险管理,退休和遗产规划,税收和保险等等,所有这些因素如何影响客户的能力保存并发展他们的钱。

我应该成为一个财务顾问吗?

当追求你金融学士,想想如果你有兴趣进入个人财务顾问的角色在你的未来的职业。如果是这样,它添加一个极为有利集中在财务规划你的教育。

除了学习投资(使用trade-simulation软件),证券,保险,退休金计划,房地产和金融主题,集中在财务规划组件将准备你坐CFP®考试——一个重要的和受人尊敬的行业认证。

使用案例研究

您将学习理财规划师的螺母和螺栓,如何给你的客户提供最好的建议。这些知识与案例研究将通过你的工作凝固。“金融教育将提供一个顶点项目复杂的案例研究,学生将把它变成一个财务计划,能够清晰准确的呈现它,”说加里Simmerman,CFP®专业和金融兼职教员南新罕布什尔大学(SNHU)。伟德app苹果版二维码“你不仅需要开发它,但可以交流外行。坐的CFP®考试将取决于项目的案例研究。这是至关重要的。”

案例研究是磨练你的沟通技巧。创建你的综合财务计划后,你的工作在一个案例研究”涉及到每个主题和教演讲技巧;沟通是很重要的,”说克雷格•艾伦,CFP®专业和金融在SNHU兼职教员。“是的,你需要建立一个投资组合和分析它。但是你也需要知道如何压缩和现在的这些信息,这本身就是一种艺术。所以我们不仅教授分析,而且能够沟通和如何提高客户理解使他们的决定。”

方面的财务顾问

在程序集中在财务计划,”您将了解投资计划、保险、退休和遗产规划,预算,”说威廉·艾伦·麦克奈特,CFP®专业和金融在SNHU兼职教员。”(它)是基于项目,学生通过一个特定的客户端配置文件。他们不仅学习的基础,但也有潜在的问题上的对话或一个客户将面临的问题。(程序)可以让你有机会在客户端配置文件在学习实践的基本面因素。”

什么是CFP®为什么很重要?

财务规划的一些浓度准备您定义行业证书坐在CFP®,或注册理财规划师™,考试。并不是每一个在金融领域工作需求或需要,但是对于那些追求事业尤其是个人理财规划,完成CFP®认证会让你与众不同。

• 在CFP®考试和证书:获得CFP®标志显示你的承诺追求卓越和道德。这是行业的黄金标准。除了相关经验和特定的教育需求,为了成为一个公认的CFP®从业者,成功一小时CFP®考试是必需的。
  
  根据CFP委员会网站”,CFP®认证考试是一个关键的要求实现CFP®认证。你通过考试,证明你已经获得必要的知识和能力来提供全面的个人理财规划建议你的客户。”
  
  为了参加CFP®考试,你必须采取具体课程的资格。那些与现有相关学位需要添加这个额外的教育;如果你能获得它当你得到你的学位,你将会节省时间。“如果你有会计学位举个例子,你坐在CFP测试之前,你必须上网,用不同的额外的课程,”艾伦说。“利益采取集中在SNHU你准备参加考试,你见过它的资格坐”并发来获得学士学位。
• 为什么这个项目是必要的:为什么寻找CFP Board-Registered教育项目重要的有抱负的财务顾问吗?“CFP®理财规划师认证表明了CFP董事会四E:教育、检查、经验和道德,”说克里斯汀瑞吉斯在SNHU副院长。“教育组件包括完成CFP Board-Registered教育项目,然后每个报告期30小时的继续教育。”
  
  “这些需求帮助向潜在客户理财规划师的知识来帮助他们达到他们的财务目标,并知道如何建议(他们)道德,”瑞吉斯说。

目前只有13在线项目CFP委员会认可在新罕布什尔州,SNHU是唯一一个。“这是一个不小的壮举是一个值得人准备接受大学CFP®考试,”说玛丽·埃里克森,CFP®专业和金融在SNHU兼职教员。

你的职业生涯作为一个金融顾问将启动添加了这个认证是简历的一部分。

“这磨练的焦点——例如,金融学和程度集中在财务规划——这不是一个普通大学计划,”说布伦丹曼,CFP®专业。你会得到一条腿上其他毕业生通过这个课程,你会远高于兜售这种罕见的商品和专业的机会。SNHU是一种罕见的大学提供在线”。

你需要什么资格成为财务顾问?

如果你决定成为一个个人理财规划师,你可以把你的事业从“理财顾问”更多的精英阶层。作为一个CFP®行业从业者将提高你的声誉,和潜在客户。“CFP®认证显然可以帮助你获得知识和声望,这是有价值的理财规划师,也是注册会计师。这真是一个伟大的凭据,”艾伦说。

CFP®从业者可以自豪地坚持这种认证。“这表明我有信托责任取代自己的利益和好处,”埃里克森说。“我想被视为财务规划的黄金标准。”

• 它是受人尊敬的行业:“当你正在寻找职业机会,最积极的方面CFP®名称是市场化,”艾伦说。“这是最公认的行业证书,除了可能是注册会计师。如果我是一个学生在金融行业有所建树,寻找最好的货真价实,如何吸引客户,CFP®马克是最被公众和可以帮助你建立你的练习,”他说。
• 尊敬的潜在客户:寻求金融建议的时候,那些做他们的研究将知道他们的最好保留服务的个人理财规划师CFP®认证。
  
  强大的行为准则和标准的练习一组严格的规则,不一定绑定一个财务顾问不是CFP®从业者。“CFP®道德规范公众的共鸣,更高质量的受托责任,把客户放在第一位,”艾伦说。
• 你会领先:“如果你去申请在公司没有它,你必须通过CFP®考试,在此之前,把之前的课程,”艾伦说。”,这是时间创造收入之前(雇主)等。你有优于其他申请者如果你已经完成课程”在你的学位项目。

你应该有什么样的品质和利益?

在其核心,职业生涯作为一个个人理财规划师铰链大大发展和长期客户关系的倾向。因此,重要的是你的成功和工作满意度的类型,你喜欢这种级别的人际沟通的人。

三个技能可以帮助你作为一个金融计划包括:

• 有爱心的关于客户的发展生活和目标
• 听他们的担忧和生活变化
• 沟通简洁、有效,特别是复杂的数据和技术信息

这是理财规划师如何使用这些技能。

关怀:每个单词在“个人财务规划”一样重要。在考虑第一,但是,你应该考虑如果你想享受发展中与客户亲密关系可能会持续几十年。财务顾问几乎可以感觉他们客户的家庭的一部分。

“很大一部分(这项工作)与顾客形成的关系随着时间的推移,”艾伦说。“我有一些客户超过十年。考虑所有的改变自己的生活在过去的五、十年。如果您正在使用一个客户在一个正在进行的基础上,你经历这些变化。这个行业的一个非常现实的方面是个人组件。你需要了解他们的需求和目标。”

职业在个人财务规划是左右脑的混合模式。你利用的技术知识和方面更有创意和情感方面的工作。“你必须有一个资本主义的思想,和社会工作者的心,”曼恩说。

金融变化——好的和坏的,或大或小,可以产生巨大的情绪影响你的客户。他们需要知道你关心他们和他们的未来。“我在这个职业压力换位思考的重要性,“Simmerman说。“你需要看情况,综合多个概念来创建特定于您的客户需要的解决方案。你需要有人真正想帮助人们实现他们的财务目标。”

聆听:很大一部分的财务顾问是知道何时停下来倾听。每个客户都有自己的旅程,并与他们建立信任将来自他们的信仰,你是听他们的目标,他们的恐惧,他们家族的进化。

“我的激情是听人们的故事,”埃里克森说。“他们怎么到他们,为什么他们找我的CFP®实践者,并确定(使用)我能做些什么。你必须认为自己是一个心态的人。”

沟通:除了相关的各种技术和分析方面为这个职业教育和培训,所谓的“软技能”也有必要作为一个理财规划师。复杂的概念外行客户有效沟通的能力,简明而清晰,是成功和长期关系的关键。

强大的表达能力总是有价值的,但在财务规划的世界,这是至关重要的有效建议客户在一个变化的世界。许多人根据股票市场增长401 ks,市场波动会引发一些轻率做决定。财务顾问的工作的警告使货币策略基于情绪变化。

“一个好的顾问将同情的情况客户端,然后帮助他们情感的决定,“Simmerman说。“什么是他们的风险承受能力,他们的财务状况?需要评估的一部分,当你向客户提出建议。“机智和清晰的沟通是好的顾问准备的工具。

金融顾问的需求吗?

财务规划的职业前景很好。据美国劳工统计局(Bureau of Labor Statistics)、就业的个人财务顾问预计到2028年将增长7%,超过了所有职业的平均水平。个人理财顾问的年度工资中位数2019年5月的87850美元。

CFP委员会网站显示一些职位会受益匪浅CFP®认证:

• 理财规划师
• 金融分析师
• 客户服务顾问
• 投资经理
• 财富管理顾问
• 投资组合经理

“行业最成功的顾问在人际交往能力最强的人,那些喜欢教学,喜欢培养个人长期的关系,和关心客户,”曼恩说。“你还需要有一定的知识水平,CFP®认证是具有挑战性的。你需要分析的才能和兴趣以及能力与家庭互动和平衡人际关系和分析国。”

如果你喜欢财务规划但人际组件不感兴趣,不面向客户还有其他机会。“有财务规划工作,将受益于你的CFP教育(,)不一定与客户,“Simmerman说。“有位置,你不亲自参与到客户,但在一个支持的角色——在幕后,开发投资解决方案。你会受益的金融硕士学位和CFP®认证,”他说。

你可以为一个公司工作,构建模型的投资组合,他们提供给客户的。个人理财规划师角色不可能包括职责研究各种类型的客户(风险容忍度、目标等),并创建示例组合基于这些角色;特定于一个特定的客户端,或者创建个性化选项,个人理财规划师将礼物。

支持角色可能包括:

• 投资产品开发
• 投资支持专家
• 投资分析

“在这些类型的支持和相关职位,经验也可以计入你的时间要求去使用CFP®马克,“Simmerman说。

为什么现在比以往任何时候都更?

婴儿潮一代正在推动个人理财规划师需要更多的在两个方面。首先,他们现在达到退休年龄,全神贯注的关注他们的金融需求和即将到来的转变。另外,许多CFP®certificants本身就是婴儿潮一代。“CFP®认证始于1972年,当我高中毕业,”埃里克森说,“这些人也老化的财务规划工作。”

美国劳工统计局印证了这:“随着人口老龄化和预期寿命上升,对财务规划服务的需求将会增加。”

从当我们父母的时代已经改变财政拿起只有一个文件夹或一个抽屉。“财务规划发展,商业是一个家庭的需要自己的(在家办公),”埃里克森说。

新扩展的考虑,个人理财规划师现在比以往任何时候都更加需要,帮助导航。“没关系的人不是完全理解他们所需要的一切;太庞大,”埃里克森说。“你需要一个理财规划师,他知道你的需求和投资和退休的复杂性。太大的外行知道一切。”

一个承诺,显示

雇主和客户都将尊重的辛勤工作和奉献你的工艺水平得到证明你CFP®认证。“我不知道一个人的CFP®认证谁不喜欢,谁不是在他们所做的事情充满热情,”埃里克森说。“这是一个相当情感承诺。(我们)专家。我们有工作经验和教育。我们想分享我们的知识,帮助人们实现财务成功。”

凯瑟琳·帕尔默是一位获奖记者和作家。